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基金投顾是什么意思?分析师和投资顾问有什么区别?

2024-09-30 15:47:52来源:今日热点

基金投顾是什么意思?基金投顾便是基金投资顾问业务,主要就是指有着相关资质的投资顾问机构,接纳用户委托,在用户授权范围之内,依照约定...

基金投顾是什么意思?

基金投顾便是基金投资顾问业务,主要就是指有着相关资质的投资顾问机构,接纳用户委托,在用户授权范围之内,依照约定为用户做出投资基金具体种类、数量及买卖时机的选择,并替代用户进行基金产品申购、卖出、转换等交易申请。很多中国各种试点机构上线了智能投顾品牌并发布有关业务。基金智能投顾主要是提供一篮子基金组合的投资策略,可以替用户进行账号管理,调仓时可以帮助用户自动调仓,不需要用户手动控制,克服了用户不能及时跟投的问题。

基金投顾业务可以一定程度上正确引导投资者创建客观投资、长期投资的理念,降低追涨杀跌等非理性行为投资情况的发生,对登记成功的机构而言,基金投顾业务的实施可以提高其收益、多样化其收入来源。尤其是对基金公司来讲,先前其营业收入有六成以上就是来源管理费用。

分析师和投资顾问有什么区别?

1、牌照不同:分析牌照是注册投资分析师,投顾是注册投资顾问;

2、任职部门:分析师多在总部,隶属研究所;投顾多在营业部,隶属销交部;

3、工作内容:分析师分宏观、行业分析等,给出的投资建议把握层次较高,就是牛吹的大;投顾,则侧重于个股的推荐,牛熊立刻见分晓。

4、客户差异:分析师对内服务自营、资管、对外服务基金;投资顾问多服务个人客户;

3、收入构成:分析师多年薪制,另加奖金,绩效公司不明显;投顾多为底薪加绩效公司,如投顾客户的佣金分成、如向客户收费,收费分成等;

4、身份地位:分析师的地位相对投顾要强势;投顾相对弱势,当然也有牛逼的分析师去做投顾的,比如我们营业部的潘敏立。

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责任编辑:hnmd004