环球报道:多元化投资是什么意思?多元化投资要点
2023-06-19 10:40:25来源:中投网
多元化投资是什么意思?
简单来说就是指投资者(企业)在不同的领域和行业投资,或在同一个产业投资不同的产品,以扩大业务范围,进行多元化经营。多元化投资是企业集团增加收益机会、分散经营风险的必由之路,也是现代企业管理和发展的趋势。
发达国家的企业年金主要用于这种投资基金模式。为了让养老保险基金获得收入,该基金不仅投资于政府债券和公共及私人银行存款以赚取利息,还希望从私人公司购买商品或购买有价值的证券英国自20世纪80年代以来就允许私人养老保险基金用于风险投资。
统计数据显示,到20世纪90年代中后期,创造风险资本的保险机构没有亏损,收益率的平均水平高达20%-30%。然而,一些基金在20世纪90年代末的亚洲金触危机中遭受了重大损失。
多元化投资要点
1.多样化。除了传统的股票和债券指数,增加对其他资产的投资,如指数基金,这可以被理解为投资组合的一种投资行为,关于投资组合是什么,我们之前也讲过的。
2.分开投资。事实上,同一投资产品中概念不同的投资策略也可以理解为多元化投资。例如,如果股票投资采用长期投资策略,而部分股票投资采用短期投资策略,也可以理解为多样化。
3.分散投资。多元化投资是什么意思?就是要分散投资,降低风险,即分散出击,不让风险同时造成所有的伤害。
4.降低对股市回撤的敏感度,关注长期的市场波动,对自己做出心理预期。
5.全球范围的分散分配有助于降低特定风险。投资形式多种多样,包括购买房地产、持有外汇、购买全球股票基金等等。
6.多元化收入来源,避免高风险信用债券。在进行任何投资之前,投资者应该明确他们能承受的风险水平。投资者对自己和风险评估有一个基本的了解,并对他们的风险承受能力有一个定量的了解。
7.私募股权市场的多元化投资、可持续投资或长期投资主题(如一些高科技领域或新兴市场)不限于经济周期。
虽然扩大多元化投资的业务范围有许多优势,但多元化投资经营的项目应量力而行,否则不能兼顾,在确定投资范围时应综合考虑人力、财力、物力、时间和管理等多种因素。
多元化投资应充分考虑投资组合风险和各种投资之间的相关性。所谓相关性是指各种投资在未来经济形势下的发展趋势的比率。如果各种投资项目之间存在关系,多元化投资将不会起到降低风险的作用。只有当投资项目之间存在联系时,多元化投资才能保证万无一失。
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